Nguyen Quoc Minh - Doanh nhân Ngày Đêm - Hành vi 718 tỷ đồng của 19 nhân viên ACB nhận "ủy thác" gửi vào Vietinbank bị bốc hơi là tội rửa tiền ?

NĐ: Trong thông cáo ngày 19-9-2012, Ngân hảng cổ phần Á Châu (ACB) đã ủy thác 19 nhân viên ngân hàng nhận 718 tỷ đồng của ACB để gửi vào Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (Vietinbank) để hưởng lãi suất cao. Quyết định sai trái này do ông Trần Xuân Giá (nguyên chủ tịch HĐQT ACB) và ông Lý Xuân Hải (nguyên TGĐ ACB đã bị khởi tố, bắt tạm giam). Dư luận đang bức xúc số tiền 718 tỷ đồng bốc hơi từ đâu ?

Hành vi 718 tỷ đồng của 19 nhân viên ACB nhận "ủy thác" gửi vào Vietinbank bị bốc hơi là tội rửa tiền ?

Theo khoản 1 điều 3 nghị định 74/2005/NĐ-CP của Chính phủ thì:

Rửa tiền là hành vi của cá nhân, tổ chức tìm cách hợp pháp hoá tiền, tài sản do phạm tội mà có thông qua các hoạt động cụ thể sau đây:

a) Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một giao dịch liên quan đến tiền, tài sản do phạm tội mà có;
b) Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, vận chuyển, sử dụng, vận chuyển qua biên giới tiền, tài sản do phạm tội mà có;
c) Đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp hoặc tìm cách khác che đậy, nguỵ trang hoặc cản trở việc xác minh nguồn gốc, bản chất thật sự hoặc vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do phạm tội mà có.

Theo điều 9 của Nghị định 74 về mức giá trị mức giao dịch phải báo cáo theo quy định:

1. Một hoặc nhiều giao dịch trong một ngày do cá nhân hay tổ chức thực hiện bằng tiền mặt có tổng giá trị từ 200.000.000 đồng (hai trăm triệu đồng) trở lên hoặc bằng ngoại tệ, bằng vàng có giá trị tương đương, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
2. Đối với giao dịch tiền gửi tiết kiệm thì mức tổng giá trị của một hay nhiều giao dịch bằng tiền mặt trong một ngày do cá nhân, tổ chức thực hiện là 500.000.000 đồng (năm trăm triệu đồng) trở lên hoặc bằng ngoại tệ, bằng vàng có giá trị tương đương.

718 tỷ đồng là tội rửa tiền ?

Trong thông cáo ngày 19-9-2012, Ngân hảng cổ phần Á Châu (ACB) đã ủy thác 19 nhân viên ngân hàng nhận 718 tỷ đồng của ACB để gửi vào Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (Vietinbank) để hưởng lãi suất cao. Quyết định sai trái này do ông Trần Xuân Giá (nguyên chủ tịch HĐQT ACB) và ông Lý Xuân Hải (nguyên TGĐ ACB đã bị khởi tố, bắt tạm giam).

Nguồn gốc 718 tỷ đồng từ đâu mà có sẽ sớm tìm ra. Nhưng 19 nhân viên tự nhiên không phải tiền của mình mà mang tới Vietinbank để gửi ( bình quân mỗi người gửi gần 38 tỷ đồng) là phạm tội hình sự rửa tiền. Vietinbank cũng là đồng phạm việc rửa tiền.

Hậu quả nghiêm trọng là sau đó số tiền này lại được chuyển vào tài khoản của đối tượng lừa đảo Huỳnh Thị Huyền Như (nguyên Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ -TP.HCM thuộc Ngân hàng Vietinbank).

Không thể lừa đảo nổi khi một khoản tiền lớn 718 tỷ đồng đã gửi vào Vietinbank, sau đó lại chui vào Tài khoản riêng của Huỳnh Thị Huyền Như mà Chủ tịch HĐQT Vietinbank không biết trong khi 19 nhân viên ACB lại gửi theo tư cách cá nhân 38 tỷ/500 triệu đồng.

Điều trớ trêu, số tiền 718 tỷ đồng khi đã rơi vào Tài khoản riêng của Huỳnh Thị Huyền Như đã bị bốc hơi, do chủ tài khoản này đã tung tác đầu tư vào địa ốc, thị trường tài chính tụt dốc .

ACB có bị mất 718 tỷ đồng hay không ?

Như vậy, ngay từ đầu, 19 nhân viên ACB gửi vào Vietinbank 718 tỷ đồng để hưởng lãi suất cao như thông báo của ACB, thì Vietinbank phải hoàn trả 100% kèm theo lãi cho ACB, còn việc sau đó chuyển sang TK riêng của Huỳnh Thị Huyền Như thì Vietinbank phải có trách nhiệm thu hồi từ Huỳnh Thị Huyền Như.

Rõ ràng, Vietinbank chính là nguyên nhân để bốc hơi khoản tiền 718 tỷ đồng, còn ACB không mất số tiền đó vì Vietinbank phải chịu trách nhiệm trả cho ACB khi 19 nhân viên ACB hết thời hạn thực hiện "Ủy thác".

Quả đúng như vậy, trách nhiệm hình sự dành cho chủ tịch HĐQT Vietinbank rất nặng nề.

Nguyễn Quốc Minh